هشام عز العرب يتوقع تخفيض سعر الفائدة ويكشف سبب قرار شهادات الادخار الأخير

قال رئيس مجلس إدارة البنك التجاري الدولي مصر، هشام عز العرب، إن البنك يعتزم توزيع أرباح نقدية للمساهمين عن عام 2024 بقيمة 2.5 جنيها للسهم، بهدف تحقيق التوازن بين توزيعات الأرباح والحفاظ على نسبة كفاية رأس المال.

وأضاف «عز العرب» في مقابلة مع «العربية Business»، أن النمو في محفظة القروض لدى البنك التجاري الدولي يبلغ 27% بعد استبعاد تأثير سعر الصرف، وهو نمو قوي جدًّا، وأن محفظة القروض ليست ثابتة ويتم تحديثها بفعل عمليات السداد والإقراض المستمرة.

السيسي وسانشيز يؤكدان رفض تهجير الفلسطينيين من غزة

وأوضح أن غالبية محفظة الإقراض لدى البنك بالجنيه المصري، وأن نسبة السيولة بالدولار لدى البنك عالية جدًّا، وذلك بسبب التحفظ في تمويل الشركات بالدولار، مضيفا :«البنك يفضل الاحتفاظ بسيولة عالية بالدولار تحسبًا لأي ظروف غير متوقعة».

وأشار إلى أن البنك يتوقع انخفاض معدل التضخم في مصر إلى حوالي 15% في أبريل أو مايو 2025، وأن البنك المركزي المصري قد يبدأ في تخفيض أسعار الفائدة ولكن بشكل متوازن وطبيعي.

وتابع :«البنك التجاري يتوقع أن يصل التضخم إلى 13% بنهاية العام الجاري، وأن البنك المركزي المصري سيضطر إلى تخفيض سعر الفائدة للحفاظ على عائد إيجابي على العملة المحلية».

«هذا يستدعي خفض أسعار الفائدة لتكون إيجابية بنسبة 4% فقط بدلاً من 14%». وأوضح أن الفائدة المرتفعة تعيق النشاط الاقتصادي، ما يجعل خفضها خطوة ضرورية لدعم الاستثمار والنمو بحسب عز العرب.

وتعليقا على قرار خفض أسعار الفائدة على شهادات «التجاري الدولي- مصر» الادخارية بنسبة 3%.. قال عز العرب، إنه جاء بسبب عكس منحنى العائد في مصر، حيث أصبحت أسعار الفائدة قصيرة الأجل أعلى من أسعار الفائدة طويلة الأجل.

وكشف عز العرب، أن البنك يتنافس مع البنوك الحكومية والخاصة الأخرى على الودائع، ولذلك يدفع أسعار فائدة مرتفعة تتناسب مع توجيهات البنك المركزي. وأشار إلى أن البنك لا يحصل على ودائع مجانية، وأن جميع الودائع لها تكلفة.

وذكر أن نسبة الاستثمار في الأوراق المالية الحكومية (الأذون والسندات) في محفظة البنك أقل من المتوقع نتيجة التراجع في القروض، وأنها تبلغ 38%، مشيرا إلى أن البنك يسعى إلى تحقيق أقصى عائد من خلال إدارة الأصول والخصوم بشكل ذكي.

رئيس الرقابة المالية: 911.5 مليار جنيه إجمالي التمويلات الممنوحة من الشركات خلال 2024

أوضح عز العرب أن البنك يقوم بتكوين مخصصات تلقائية للقروض المتعثرة، وأن نسبة المخصصات تغطي 300% من القروض المتعثرة، وهي نسبة عالية جداً. وأشار إلى أن البنك يدرس إعادة تقييم نموذج احتساب المخصصات في ضوء المتغيرات في المخاطر.